El propósito de esta sección del plan de negocios es capturar el interés del lector, de tal manera que quiera saber más del proyecto. Esta comprobado que la mayor parte de los inversionistas no invierten mas de 3 a 5 minutos antes de decidir en forma preliminar, si les interesa o no el proyecto, por eso esta sección es la primera y a veces la única parte del plan de negocios que será leída. Esta sección deberá cubrir los siguientes tópicos en no más de 1 a 3 páginas:
Perfil de la empresa:
¿Cuál es el propósito del negocio? Debe ser una declaración concisa describiendo en que consiste el negocio.
En unas breves líneas, establecer los elementos clave de la historia de la empresa, incluyendo fecha de fundación y la etapa de desarrollo en que se encuentra (etapa de investigación y desarrollo, operaciones iníciales, expansión, crecimiento rápido, operaciones estables, etc.).
¿Cuál es la constitución legal actual o propuesta de la empresa?, por ejemplo sociedad anónima de capital variable, persona física con actividad empresarial, sociedad de responsabilidad limitada, sociedad cooperativa, asociación civil, etc.
Naturaleza del producto o servicio que se ofrece, incluyendo sus ventajas competitivas:
Describir el producto o servicio principal de la empresa y como se compara a los ya existentes en otras compañías.
¿Qué ventaja tiene su producto o servicio sobre los de su competencia, es decir, que lo hace único, enfatizar si tiene patentes?
Describir cualquier logro significativo que se haya obtenido.
Identificar los mercados metas que se han identificado:
¿En donde esta planeando introducir su producto o servicio?, es decir, el área geográfica: local, municipal, estatal, regional, nacional o internacional.
¿Cuáles factores considero para escoger el mercado meta: edad, sexo, religión, gustos, preferencias, ingresos, etc.?
Tamaño y tendencias de crecimiento de estos mercados:
¿Qué mercados meta va a buscar en cada área?
¿Cuál es el valor monetario del mercado potencial?
¿Cuál es la tasa de crecimiento de estos mercados?
¿Cuáles son las tasas de crecimiento estimadas a futuro?
¿Qué factores pueden influir en este crecimiento?
¿Qué tan saturados están los mercados meta?
Composición y antecedentes del cuerpo directivo:
Presentar los nombres del personal ejecutivo clave y una breve descripción del currículum de cada uno de ellos, enfatizando la experiencia previa en negocios.
Requerimientos de financiamiento y proyecciones claves (ventas, utilidades, ingresos, etc.):
Presentar un resumen de los estados financieros que incluyan los ingresos, egresos y utilidades proyectadas para los siguientes 5 años como mínimo.
¿Cómo ha sido financiada la empresa hasta el día de hoy? Presente un esquema diferenciado entre el capital de los socios fundadores, el de los nuevos socios, la deuda contraída con instituciones financieras e inversionistas externos a la empresa, etc. Indique los montos.
Presente una tabla mostrando los cambios en la propiedad de la empresa.
Propuesta de uso de fondos:
¿Como serán utilizados estos fondos? En investigación y desarrollo, buscar mercados metas, incremento de activos, pago de deuda, pago de dividendos socios, etc.
Estrategia de salida propuesta para los inversionistas, incluyendo la R.O.I. (retorno de la inversión) proyectada, o si se prefiere, la T.I.R. (tasa interna de retorno) proyecto:
¿Cómo pagara a los inversionistas que quieran retirarse? En casos como: volverse empresa pública, lanzar una emisión de acciones, vender la empresa a terceros, fusionarse con otra empresa.
Indicar la posible fecha de que esto suceda.
Discutir brevemente la tasa estimada de retorno de inversión.